Akaun Keldai Berselindung di Sebalik Syarikat

Syarikat bukan lagi sekadar selindung. Menurut Bank Negara Malaysia, sindiket jenayah kewangan semakin mengeksploitasi akaun syarikat untuk menyembunyikan aliran wang haram, sementara data Portal Penipuan Kebangsaan menunjukkan peningkatan penggunaan akaun keldai korporat. Bentuknya sah, tujuannya menyimpang. Perkembangan itu memperlihatkan bagaimana identiti korporat boleh dijadikan pembungkus bagi transaksi yang sebenarnya melayani kegiatan jenayah.

Pendaftaran bukan jaminan kebersihan. BNM mengambil tindakan terhadap setiausaha syarikat dan bank pelaburan Labuan, meletakkan perhatian pada pihak yang berada di antara pembentukan entiti perniagaan dengan akses kepada perkhidmatan kewangan. Butirannya masih terbatas. Maklumat yang diberikan tidak menyatakan nama pihak terbabit, bentuk tindakan atau jumlah penalti, maka tindakan tersebut tidak wajar disamakan dengan sabitan jenayah. Dalam konteks pencegahan pengubahan wang haram, usaha wajar pelanggan dan pengenalpastian pemilik benefisial membantu menilai siapa yang mengawal syarikat serta sama ada urus niaganya sepadan dengan kegiatan perniagaan yang dinyatakan.

Angka meningkat, persoalan melebar. Penggunaan akaun korporat mengalihkan perhatian daripada pemegang akaun semata-mata kepada rangkaian yang membolehkan sesebuah syarikat ditubuhkan, memperoleh kemudahan perbankan dan menjalankan transaksi. Nama sahaja tidak memadai. Bagi institusi kewangan dan penyedia khidmat korporat, pengajaran daripada perkembangan ini ialah semakan dokumen perlu disertai penelitian terhadap pemilikan, tujuan hubungan perniagaan dan corak transaksi, bukannya menganggap kewujudan syarikat sebagai bukti bahawa semua aliran wangnya boleh dipercayai. Peningkatan yang dilaporkan juga tidak memberikan ukuran kerugian atau bilangan akaun tanpa angka sokongan. Di atas kertas, sebuah syarikat mempunyai alamat; di belakang akaunnya, persoalannya tetap siapa yang memegang kunci.

Loading...